Круглый стол «Финансовые пирамиды: современные методы противодействия»

26        февраля 2024 года в Брянском филиале РЭУ им. Г.В. был проведен Круглый стол «Финансовые пирамиды: современные методы противодействия».

Основной целью мероприятия стало изучение влияния финансовых пирамид на российскую экономику и их государственное регулирование, а так же определение мер по противодействию  финансовому мошенничеству.

Научный сотрудник Ситуационного центра Брянского филиала Дмитриев Сергей Геннадьевич рассказал о современных финансовых пирамидах как особом социальном явлении:

1. Финансовая пирамида — это деятельность с привлечением средств (денег или имущества) вкладчиков, при которой выплаты вкладчикам полностью или почти полностью обеспечиваются за счёт денег новых вкладчиков.

2. Виды финансовых пирамид: одноуровневые финансовые пирамиды, многоуровневые пирамиды (матричная, восьми шагов),онлайн-пирамиды..

3. Есть два вида признаков: общие, выведенные финансистами за многие годы; более конкретные, выведенные Центробанком РФ для возможности запуска проверки деятельности организации.

4. Топ известных пирамид:

— МММ. МММ — не единственное, но самое известное произведение Мавроди. В рамках пирамиды было выпущено несколько миллионов ничем не обеспеченных акций. По некоторым оценкам, в МММ поучаствовало до 15 миллионов человек. Многие остались без денег, когда пирамида схлопнулась.

— Пирамида Понци. Одна из первых зарегистрированных. Понци брал деньги, а потом отдавал с большими процентами. Ожидаемо обанкротился, оставив множество людей без денег.

— Пирамида Мейдоффа. «Инвестиционный фонд», который просуществовал 50 лет и давал людям по 13–15% прибыли с вложений, что на рынке США — сверхприбыль. Ущерб составил $65 000 000 000, самому Мейдоффу дали 150 лет тюрьмы.

— Авантюра с айфонами. Небольшая, но громкая пирамида, существовавшая в 2011 году. Житель Москвы предлагал людям покупку айфонов за 50% стоимости по полной предоплате. Работал он по типичной одноранговой схеме: брал 50 предоплат, на них покупал 20 айфонов по полной цене, за счёт последующих предоплат докупал и отдавал айфоны, часть денег клал себе в карман. Через 10 месяцев был задержан полицией.

— МММ-2011. Новая пирамида Мавроди. Эпичность истории — в том, что за первую МММ Мавроди посадили по статье «Мошенничество». «Окей», — сказал Мавроди и открыл компанию, которая открыто назвала себя финансовой пирамидой и прямо в рекламе говорила, что не обещает прибыли. Остановило ли это вкладчиков? Нет, деньги начали большими потоками литься в компанию. Когда дела пошли плохо, Мавроди открыл МММ-2012, которая должна была вернуть часть денег должникам с МММ-2011. Далее: https://www.sravni.ru/text/finansovaya-piramida/?copy

Начальник отдела УЭБиПК УМВД России по Брянской области Забелин Алексей Иванович осветил вопросы юридической ответственности за нелегальную деятельность на финансовом рынке:

1. Виды нелегальной деятельности на финансовом рынке и способы противодействия распространению финансовых пирамид.

2. Банк России также публикует  список компаний с выявленными признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке. Это делается для того, чтобы своевременно предупредить граждан о рисках и предотвратить возможный ущерб от действий нелегалов. Кроме того, сведения из списка передаются на платформу «Знай своего клиента», и банки могут учитывать их при оценке риск-профиля своих клиентов и их контрагентов.

3. Проверить компанию можно на сайте Банка России в разделе «Справочник финансовых организаций».

Дополнительно можно посмотреть Список компаний с выявленными признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке. Если компания есть в этом списке, сотрудничать с ней опасно.

Однако отсутствие компании в этом списке не означает, что ее деятельность легальна. Поэтому вы можете сообщить о ней в Банк России через Интернет-приемную или форму анонимного информирования. Регулятор проверит информацию, и, если подозрения подтвердятся, наименование компании будет внесено в «предупредительный список», а информация о ней — передана в уполномоченные органы.

4. За организацию финансовых пирамид предусмотрена ответственность, которая определена статьями 14.62 КоАП РФ, 172.2 или 159 УК РФ.

5. Порядок действий потерпевшего от данного правонарушения. Банк России не выплачивает компенсации пострадавшим. Регулятор проверяет информацию, которая содержится в жалобах и обращениях, если она подтверждается — название компании вносится в «предупредительный список», а сведения о ней — передаются в уполномоченные органы.

В ходе дискуссии были, актуальными вопросами были:

1. Какие меры принимает  Банк России в выявления нелегальной финансовой деятельности.

2.Какая статистика по преступлениям за финансовые правонарушения по России и Брянской области и отдельно по статьям 14.62 КоАП РФ, 172.2 или 159 УК РФ.

3. Какие доказательства принимают правоохранительные органы при расследовании данных правонарушений.

Оставьте комментарий